FP相談料金とサービス内容

【FP料金の考え方】　　 [e-mail]
　ファイナンシャルプランニングの相談における中心的な事柄は、家計のキャッシュフロー表（以下CF表）を用いての、毎年の家計収支や累積の金融資産残高の推移など、お金の流れの把握・分析・改善です。

　ファイナンシャルプランニングにおける、すべての意思決定の根拠となるものが、一人ひとり個別のライフプランに基づくCF表となります。弊社では、ライフプランニングに基づくキャッシュフローを俯瞰し、改善提案をするという、地味で手間のかかる仕事を行っております。また、その結果として、「夢を叶える」という企業理念に合わせた料金設定となっております。

　尚、ファイナンシャルプランニングや継続的なフォローでは、FPのスキルを総動員するとともに、全人格的アプローチを行うため、担当FPとあなたの相性が非常に重要です。相性が悪いと感じられたら、提案の満足度が下がり、実行に至らない場合があります。それでは良い相談結果を生みませんので、早めの打ち切りをお勧めいたします。打ち切りの場合、料金は頂きません。

　土日はスケジュール調整が難しい場合があります。ぜひ、この機会にご夫婦で有給休暇等を取得し、相談にお越しください。会社の都合ではなく、あなたの意思で相談日をお決めください。人生において一番のリスクは、「物事を決断しないこと」、「決断を先延ばしにする事」かも知れません。相談に行く！と決めることが、夢を叶える「はじめの一歩」です。

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新聞・テレビ・雑誌等をご覧の皆様へ。

上記が弊社の基本的な方針です。

弊社の相談には時間がかかります。しかし、時間のある方ばかりでないのが現代。急な意思決定を迫られたり、時間のない方には、CF表を使用しない特急相談もご用意しております。

【特急料金】CF表の作成・分析は行いません。
�T、住宅ローン特急相談　料金：26,250円
対象：不動産売買契約を締結し、手付金を支払い、住宅ローンを急いで決める必要のある方向け。
内容：相談1〜1.5時間＋住宅ローンのシミュレーション付き提案書の作成

�U、保険特急相談　料金：10,500円
対象：時間が無いのにもかかわらず、保険に加入したい場合
内容：相談30分＋保険提案書の作成

【基本相談料金】相談のみの場合です。
10：00〜18：00　15,750円/時間
18：00〜　　　　21,000円/時間

【提案書セット料金】相談料を含みます。
A、キャッシュフロー改善提案書の作成　料金：52,500円
1、　ライフプランや価値観に関するヒアリング、
2、　家計の把握とCF表の作成
3、　キャッシュフローの分析と改善提案

B、住宅ローン提案書の作成　料金：A＋42,000円＝94,500円
１、　ライフプランや価値観に関するヒアリング、
２、　家計の把握とCF表の作成
３、　キャッシュフローの分析
４、　住宅に関するヒアリング
５、　適正な物件価格の割り出し（身の丈に合った価格の算出）
６、　住宅購入にかかる資金計画の作成
７、　住宅ローンに関するヒアリング
８、　住宅ローンの選定
９、　住宅ローン提案書の作成

C、保険提案書の作成　料金：A＋10,500円＝63,000円
１、　ライフプランや価値観に関するヒアリング
２、　家計の把握とCF表の作成
３、　キャッシュフローの分析
４、　保険に関するヒアリング
５、　保険種類の提案
６、　保険会社毎の比較
７、　保険提案書の作成

D、老後資金設計提案書　料金：A＋31,500円＝84,000円
１、　リタイアメントプランや価値観に関するヒアリング、
２、　家計の把握とCF表の作成
３、　キャッシュフローの分析
４、　老後資金設計提案書の作成

E、顧問契約の締結
内容：ライフプラン及びファイナンシャルプランの恒久的支援、人生における各種問題の解決
時間：初年度数回の面談、以降毎年のフォローアップ
料金：初年度・・・年収（額面）×１．５％、
次年度以降・・・年収（額面）×１％

G、その他
ご相談ください。
・　（主に中古）住宅購入時の検査（インスペクション）
・　住宅ローン融資の立会
・　各種契約場面での立会
・　経営者・芸能人・スポーツ選手等、住宅ローン審査が通りにくい方の融資相談
・　相続対策立案、贈与プラン作成
・　医師、看護師、弁護士、会計士、税理士、司法書士、社会保険労務士、建築家、不動産鑑定士等のご紹介